TODO TERRENO
Return Stacked®
Swan
1,35€ de exposición por cada 1€ invertido
La cartera más diversificada que podemos construir, desde 150€
Volatilidad objetivo: ~7% | Rentabilidad esperada: ~8% | Pérdida Máxima esperada: ~15%
Swan responde a la pregunta: ¿qué ocurre si el único objetivo es maximizar la diversificación estructural?
El resultado combina catorce fuentes de retorno descorrelacionadas en la cartera más estable de la familia Todo Terreno. Estabilidad y retorno como consecuencia, no como objetivo.
COMPOSICIÓN
Cómo se construye
Return Stacked Swan
Swan incorpora el máximo número de fuentes de retorno estructuralmente distintas: acciones, bonos, oro y bitcoin como pilares y reservas de valor; trend following, carry y carry de commodities market-neutral; macro direccional y relative value; merger arbitrage, equity dispersion, catastrophe bonds, style premia y factores defensivos.
Los pesos buscan la misma contribución de riesgo por cada fuente: los activos más volátiles pesan menos. La idea no es que todas funcionen a la vez, sino que no todas dejen de funcionar a la vez. La estabilidad emerge de la estructura, no de buscarla.
INVERSORES
Para quién (y para quien no)
Es para ti si…
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Priorizas estabilidad y eficiencia: máximo retorno por cada unidad de riesgo asumida
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Para ti preservar patrimonio importa más que participar de cada subida.
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Buscas una base robusta sobre la que asentar otras partes más volátiles de tu cartera.
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Quieres controlar la volatilidad sin renunciar a rentabilidad.
No es para ti si…
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Tu objetivo es maximizar retorno.
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Sufres si te quedas atrás cuando estrategias agresivas obtienen retornos de doble dígito.
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Tienes un horizonte de inversión muy corto.
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Quieres concentrar tu inversión en un único motor de rentabilidad.
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RESULTADOS REALES
Informes trimestrales y track record desde inicio.
ELIGE TU CAMINO
Tres formas de invertir
Desde 150€
Roboadvisor
Invierte de forma automatizada en esta cartera desde MyInvestor
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Abre una cuenta en MyInvestor (si aún no tienes)
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Activa las carteras Return Stacked en tu perfil
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Selecciona la cartera Swan tras el cuestionario de perfil
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Realiza la primera aportación desde 150€
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Tu cartera se gestiona automáticamente
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INVESTIGACIÓN
Entiende en qué inviertes
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02/ DISEÑO
Estructura, costes y operativa
Roboadvisor MyInvestor
Mínimo de Inversión: 150€ | Aportaciones adicionales: Desde 150€
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Comisión de MyInvestor: 0,9% anual → cobrada en cuenta corriente.
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TER Fondos subyacentes: 0,94% anual
Total Estimado = 1,84% anual (0,89% por 100% de exposición)
Cartera Gestionada Andbank
Mínimo de inversión 50.000€ | Aportaciones adicionales desde 1€
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Comisión de Andbank: 0,8% anual → cobrada en cuenta corriente.
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TER Fondos subyacentes: 0,94% anual
Total Estimado = 1,74% anual (0,84% por 100% de exposición)
Return Stacked Swan FIL
Mínimo de Inversión: 100.000€ Clase A - ISIN ES017 | 500.000€ Clase I - ISIN ES017
Aportaciones adicionales desde 1€
Comisión de gestión 0,8% anual Clase A | 0,7% Clase I → descontada del valor liquidativo.
TER Fondos subyacentes 0,94%
Total Estimado 1,74% anual Clase A | 1,64% anual Clase I (0,84% Clase A | 0,79% Clase I por 100% exposición)
Folleto e Información Oficial (CNMV)
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04 / GESTOR
Rafael Ortega Salvador
Rafael Ortega (Valencia, 1985) es Ingeniero Industrial y Licenciado en Administración y Dirección de Empresas.
Rafael comenzó en el mundo de la inversión como inversor particular, pasó a convertirse en asesor financiero, y finalmente dio el salto a la gestión de fondos de inversión.
Actualmente es gestor senior de fondos de inversión en Andbank Wealth Management SGIIC y forma parte del Comité Asesor de Return Stacked Portfolios, colaborando con figuras clave de las entidades asociadas. También está a cargo de la gestión de los vehículos River Patrimonio FI, River Global FI y MyInvestor Cartera Permanente FI y PP.
